Geldanlage
... für jeden Anlegertyp.
Geldanlage: Die optimale Mischung.
Mögen Sie wogende Wellen, eine frische Brise und die schäumende Gischt oder bevorzugen Sie eher ruhige Fahrwasser? So oder so, Ihre Geldanlage sollte immer zu Ihrer persönlichen Lebenssituation passen!
RISIKOPROFIL: Welche Mischung aus sicheren und schwankungsanfälligen Anlageformen sinnvoll ist, hängt von Ihrer Risikobereitschaft ab. Wir identifizieren gemeinsam Ihren Anlegertyp, erstellen Ihr Risikoprofil und finden die für Sie optimale Mischung aus Rendite, Sicherheit und Liquidität.
VERTRAGSMANTEL: Wir prüfen welcher „Vertragsmantel“ für Sie am sinnvollsten ist, ob also die Direktanlage in einem Investmentdepot bei Bank- oder Investmentgesellschaft oder eine Nettopolice bei einem Versicherungsunternehmen effektiver ist.
Ein Investmentdepot bei Bank- oder Investmentgesellschaft ist vielen bekannt, aber was sind Nettopolicen, auch Nettotarif oder Honorartarif genannt und weshalb stellen sie eine echte Alternative dar?
Eine einheitliche, rechtsverbindliche Definition von Nettopolicen, existiert in Deutschland bislang nicht. Für uns stellen Nettopolicen provisionsfreie und kosteneffiziente Finanzprodukte dar, die man nur bei Beratern findet, die auf Honorarbasis vermitteln.
Renditevorteile gegenüber den klassischen Lebens- und Rentenversicherungen
Fondsgebundene Nettopolicen können z.B. mit kostengünstigen Indexfonds/ETF´s kombiniert werden, die auf Ausgabeaufschläge komplett verzichten. Das Ergebnis sind weitere Kostenoptimierungen, die erheblich höhere Renditen möglich machen.
INVESTMENTSTRATEGIE: „Investieren statt spekulieren“ lautet unsere Beratungsphilosophie.
Vermögensbildung ist eher eine Frage der Disziplin und des Durchhaltevermögens als des richtigen Zeitpunkts und der vermeintlich günstigen Gelegenheit. Kurs zu halten ist wichtiger als jeder Drehung des Windes zu folgen. Wir lassen uns nicht durch den Lärm der Medien und der Finanzindustrie mit ihren vermeintlichen Experten und deren Vorhersagen irritieren. Wir begleiten Sie darin, ein sorgfältig diversifizierter, disziplinierter und erfolgreicher Investor zu werden und zu bleiben.
Immer mehr Menschen möchten mit ihrem Geld neben einer angemessenen Rendite auch einen positiven Beitrag für den Klimaschutz, die Umwelt oder ethische bzw. soziale Belange leisten. Sie möchten verantwortungsbewusst handeln und die Welt positiv beeinflussen, damit rückt das Thema Nachhaltigkeit in den Fokus. Doch diese gut gemeinte Absicht, die uns ein erfüllendes Gefühl gibt, ist nicht so einfach umzusetzen. Welche Kriterien sollten nachhaltige Produkte erfüllen?
Klassische Geldanlagen werden nach ökonomischen Kriterien wie Rentabilität, Liquidität und Risiko bewertet. Nachhaltige Geldanlagen beachten zusätzlich noch Aspekte wie Umwelt (Environment), Soziales (Social) und Unternehmensführung (Governance), abgekürzt ESG.
Jedoch gibt es immer noch keine einheitliche Definition oder allgemeingültige Standards der Aufsichtsbehörden sowie hinreichende Informationen der Kapitalanlage- und Versicherungsgesellschaften, um detailliert prüfen zu können, welche nachteiligen Auswirkungen auf/durch Nachhaltigkeitsfaktoren bestehen und wie diese in die Beratung einbezogen werden können.
Doch Fakt ist, wir müssen jetzt handeln, denn Nachhaltigkeit geht uns alle an! Nachhaltigkeit ist das Bewusstsein, unsere natürlichen Lebensgrundlagen wie sauberes Wasser und gesunde Luft zu bewahren und den Klimawandel so schnell und so weit wie möglich zu begrenzen. Daher sollten wir all unser Handeln auf diese Ziele ausrichten, um jetzige und nachfolgende Generationen vor Schaden zu bewahren und um ihnen eine lebenswerte Welt zu bieten bzw. zu hinterlassen.
KEINE INTERESSENKONFLIKTE: Für unsere Dienstleistungen vergüten Sie uns direkt. Wir sind davon überzeugt, dass nur so eine faire und transparente Beratung sichergestellt wird. Dadurch sind wir ausschließlich Ihren Interessen und Wünschen verpflichtet.
Ihr Geld arbeitet vom ersten Tag an 1:1 für Sie – ohne verdeckte Kosten.
Nachhaltige Geldanlagen sind zunehmend gefragt. Immer mehr Anleger möchten mit ihrem Geld Erträge erzielen und gleichzeitig ethische, soziale und ökologische Aspekte berücksichtigen.