Sie suchen eine Alternative zur klassischen, provisionsorientierten Beratung?
Dann sind Sie bei uns genau richtig. Unser Beratungskonzept unterscheidet sich grundsätzlich von dem, was Sie üblicherweise von Banken und Versicherungen gewohnt sind. Sie profitieren von einer ungebundenen und vor allem neutralen Altersvorsorge- und Vermögensberatung gegen Honorar, frei von Provisionen, versteckter Kosten oder sonstigen Zuwendungen Dritter.
Klarer Kompass für Ihre Finanzen
Ungebunden und transparent. Um für Sie die besten Optionen am Markt zu finden, bedarf es einer wirklich ungebundenen Beratung. Und das bedeutet: Befreit von den Interessen von Versicherungsgesellschaften, Banken oder Investmentgesellschaften. Ich helfe Ihnen, nachhaltig Vermögen aufzubauen und Sie bei Bedarf abzusichern. Die gemeinsame Übernahme von Verantwortung ist von zentraler Bedeutung. Darauf können Sie sich verlassen: Wir stehen langfristig an Ihrer Seite.
Kompetent und zuverlässig. Kurs zu halten ist auf bewegter See oft nicht leicht. Da braucht es einen klaren Kompass. Finanzanlagen und Versicherungen sind sehr komplexe Themen und betreffen jeden von uns. Wir sind davon überzeugt, dass jeder es verdient, eine kompetente und individuelle Beratung zu erhalten.
Wissensbasiert und nachhaltig. Durch die Vermittlung fundamentalen Finanzwissens kann berechtigten Ängsten und Unsicherheiten wirkungsvoll begegnet werden. Das Ziel unserer Tätigkeit ist es, Sie zu befähigen, ihre Finanzentscheidungen viel besser informiert zu treffen. Mit unserer strategischen Finanzplanung bekommen Sie Klarheit und Sicherheit für Ihre zukünftigen Entscheidungen. Sie erfahren, etwa anhand des Themas der Nachhaltigkeit, wie sich diese in Ihre Investments und Geldanlagen sinnvoll integrieren lässt.
Als regionaler, ungebundener Finanzcoach mit Fokus auf individuelle Beratung gegen Honorar hat sich Andreas Bochenek-Der Hamburger Ruhestandsplaner im Großraum Hamburg etabliert.
3 Wege zum finanziellen Erfolg
Wir haben uns auf drei Kernthemen spezialisiert.
Finanz- und
Vermögensplanung
durchdacht – individuell - nachhaltig
Die Grundlage einer robusten und soliden Geldanlage ist eine strategische Vermögensplanung.
Altersvorsorge- und
Vermögensmanagement
strategisch – transparent - ungebunden
Eine hochwertige Vermögensberatung basiert auf einer individuellen, nachhaltigen Strategie auf wissenschaftlicher Basis.
Existenz- und
Vermögenssicherung
gewissenhaft – rechtzeitig – konsequent
Sie erreichen Ihre angestrebten finanziellen Ziele trotz möglicher Unwägbarkeiten im Leben.
Womit können wir Sie unterstützen?
Vorteile unserer Vermögensberatung für Sie!
Garantierte Ungebundenheit
Wir geben Ihnen die Garantie, dass wir Ihnen nichts einfach nur verkaufen wollen. Unsere Altersvorsorge- und Vermögensberatung entspricht einer ungebundenen Finanzberatung auf Honorarbasis. Auch beim Thema Existenzsicherung und Absicherung machen Honorartarife Sinn. Da aktuell noch nicht alle Anbieter sehr guter Produkte diese auf Honorarbasis anbieten, greifen wir hier auf Tarife aus beiden Welten zurück, dies natürlich mit voller Transparenz. Bei uns genießen Sie eine echte Finanzberatung statt einem für Sie eventuell nicht vorteilhaftem Produktverkauf.
Ganzheitlicher Beratungsansatz
Auf Wunsch wird Ihre gesamte Vermögenssituation beleuchtet und optimiert, auch Inflation und Steuern werden berücksichtigt. Eine nachhaltige Vermögens- und Ruhestandsplanung basiert nicht nur auf dem Szenario, dass alles positiv verläuft. Wir schauen uns gemeinsam auch gegenteilige Szenarien an und manchmal gehören auch gewisse Kompromisse dazu, sofern Wunsch und Wirklichkeit zu weit auseinanderdriften. Auf jeden Fall finden Sie immer die Orientierung, die Sie für anstehende Maßnahmen benötigen.
Wissenschaftlicher Investmentansatz
Ohne ein gewisses Risiko erzielt mal heute kaum noch Rendite, die erwünschte Rendite, die wir für unsere Finanzplanung benötigen. Wieviel Risiko sollte man maximal eingehen, was entspricht Ihrem Risikoprofil? Viele gehen einfach ein zu hohes Risiko für den tatsächlich erreichten Ertrag ein.
Unsere Prinzipien für eine erfolgreiche Geldanlage beinhalten einschlägige Erkenntnisse Jahrzehnte langer Kapitalmarktforschung. Somit investieren Sie anstatt zu spekulieren!
Maximale Transparenz
Transparenz wird bei uns großgeschrieben. Den Beratungsumfang und das Honorar vereinbaren wir im Vorfeld. Sie erhalten alle Beratungsunterlagen zum Nachlesen teils digital oder auf Wunsch auch in Papierform. Bei der Betreuung stellen wir Ihnen unsere Finance-App zur Verfügung, so dass Sie immer alles im Blick behalten können.
Dauerhafte Begleitung
Gemeinsam erreicht man meist mehr als allein. Daher stehen wir Ihnen auch nach der Umsetzung als Experte zur Seite. Unser Engagement für Ihre Vermögensfragen ist langfristig ausgerichtet. Wir sind für Sie da, wenn z.B. das nächste Rebalancing ansteht, wenn wir auf spezielle Gegebenheiten reagieren sollten oder wenn sich einfach etwas bei Ihnen ändert, was einer Justierung bedarf. Zum Leben gehört Veränderung, Lebensumstände können sich von jetzt auf gleich ändern, dann sind wir da und handeln gemeinsam. Somit bleiben Sie stets auf Kurs.
Experten-Netzwerk
Unser Ziel ist es Ihnen eine fundierte, ganzheitliche Beratungsdienstleistung anzubieten. Profitieren Sie von unserem über viele Jahre aufgebauten Netzwerk. Wir haben uns auf ganz bestimmte Segmente des Finanzdienstsektors spezialisiert. Wenn Sie jedoch zusätzlich Hilfe von Spezialisten anderer Bereiche benötigen, sprechen Sie uns gern an.
Ob Steuerberater, Juristen oder Spezialisten (Immobilienkauf- oder Verkauf, Baufinanzierung, Sach-, Gewerbe,- und Krankenversicherung) - es entsteht eine Bündelung von Kompetenzen und der Wissensaustausch mit professionellen Partnern.